Sam Bankman-Fired, al cărui nume este abreviat SBF, a condus bursa de tranzacționare FTX, din 2019.
Trei persoane care au făcut afaceri cu Bankman-Fried și companiile sale în ultimii ani au declarat pentru NBC News că au pierdut bani în ceea ce ei susțin că au fost activități de tranzacționare manipulatoare.
Până în urmă cu puțin timp, Sam Bankman-Fried era considerat regele criptomonedelor
În vârstă de 30 de ani, absolvent al MIT și cu o avere netă de 26 miliarde de dolari, potrivit Forbes, SBF conducea o bursă cripto de top numită FTX. Legendele NFL Tom Brady și superstarul NBA Stephen Curry erau ambasadori ai companiei. SBF a inscripționat numele FTX pe arena Miami Heat și a donat milioane de dolari legislatorilor, majoritatea democrați. El a uimit în mod regulat o mare parte a presei financiare. “Următorul Warren Buffett?” se întreba revista Fortune pe o copertă recentă.
Acum, imperiul său cu sediul în Bahamas este în faliment, investitorii sunt șocați, iar întregul ecosistem criptografic este în pericol. FTX și o serie de entități conexe au cerut protecția legii falimentului, Bankman-Fried a demisionat, iar un nou director general a fost instalat pentru a supraveghea un proces de “maximizare a recuperărilor pentru părțile interesate”.
Prăbușirea lui SBF a început când FTX International a oprit retragerile clienților.
Un investitor important a amenințat că va vinde, deoarece soliditatea financiară a companiei a fost examinată cu atenție, iar haosul care a urmat pe piață a dus prețul bitcoin la un nou minim al acestei săptămâni.
“Îmi pare rău că nu m-am descurcat mai bine”, a declarat Bankman-Fried, într-un mesaj adresat investitorilor.
SBF a postat pe Twitter că luptă pentru a “aduce lichidități clienților”. Bloomberg News a relatat că FTX și Bankman-Fried ar avea nevoie de 8 miliarde de dolari pentru a acoperi deficitul și că Securities and Exchange Commission și Departamentul de Justiție investighează dacă firma a gestionat corect fondurile clienților.
Un banner postat pe site-ul FTX U.S. spunea că tranzacționarea ar putea fi oprită în câteva zile și sfătuia utilizatorii să închidă pozițiile. Ulterior a fost anunțată depunerea cererii de faliment.
Uimitoarea cădere în dizgrație a lui Bankman-Fried a fost cea mai recentă dintr-o serie de falimente criptografice din acest an, care a inclus dispariția token-ului Terra Luna și a fondului de acoperire criptografic Three Arrows Capital, lichidat în iunie
Luate împreună, acestea reprezintă un colaps monumental pentru o industrie cândva înfierbântată de mulți investitori care au plasat milioane, au acumulat active care au ajuns să valoreze miliarde și care acum se uită la bilanțuri falimentare.
Dar trei persoane care au avut de-a face cu FTX, cu directorii săi și cu firma de tranzacționare Alameda Research, spun că acest dezastru este diferit de alte eșecuri criptografice. Asta pentru că operațiunea lui Bankman-Fried a implicat două entități strâns legate: una, marea bursă de criptomonede în care investitorii puteau tranzacționa o serie de token-uri și derivate, iar cealaltă, Alameda Research, o firmă de tranzacționare care a profitat prin crearea de piețe de criptomonede și derivate.
Un investitor și doi directori de la o firmă care au făcut afaceri cu SBF, FTX și Alameda, în ultimii ani, au declarat pentru NBC News că au pierdut bani în ceea ce ei susțin că au fost activități de tranzacționare manipulatoare
Afirmațiile lor ridică întrebări cu privire la faptul că este posibil ca conflictele de interese inerente în aranjamentul dintre FTX și Alameda să fi generat profituri pentru firme, în timp ce au prejudiciat investitorii.
Atunci când un formator de piață și o bursă sunt deținute de aceeași entitate, există temeri că formatorul de piață ar putea vedea tranzacțiile altor investitori înainte ca acestea să fie executate, permițându-le să tranzacționeze înaintea lor și să obțină profit.
Declarațiile persoanelor care au vorbit cu NBC News sunt reluate într-un proces intentat în 2019 la o instanță federală împotriva FTX Alameda, Bankman-Fried și a altor directori.
Compania reclamantă, o entitate numită Bitcoin Manipulation Abatement LLC, i-a acuzat pe inculpați că au manipulat piețele de criptomonede, provocând pierderi de 150 de milioane de dolari pentru “numeroși deținători de criptomonede”.
FTX a cerut respingerea cazului, se arată într-un document depus la tribunal, indicând că s-a ajuns la o înțelegere. Avocatul companiei reclamante nu a răspuns la un apel telefonic prin care se solicitau comentarii.
“Este o persoană care a reușit să patineze pe bani și putere”, a declarat despre Bankman-Fried Ben Armstrong, creatorul BitBoy Crypto, un canal YouTube cu 1,4 milioane de abonați. “Acest om trebuie să înfrunte tot ceea ce a făcut – nu se poate eschiva”.
Bankman-Fried, cunoscut sub numele colocvial SBF, nu a răspuns la un e-mail prin care se solicitau comentarii.
Cel mai curat brand din cripto
Scurta istorie a lui Bankman-Fried în domeniul financiar a fost relatată în nenumărate știri, majoritatea dintre ele elogioase. După ce a absolvit MIT în 2014, potrivit relatărilor, s-a alăturat Jane Street Capital, o firmă de investiții din New York care tranzacționează acțiuni, obligațiuni, opțiuni, fonduri tranzacționate la bursă și criptomonede.
SBF a părăsit Jane Street în 2017 și a deschis FTX în 2019 ca o bursă de tranzacționare a cripto și a produselor derivate asociate, cum ar fi contractele futures pe bitcoin și token-uri.
De-a lungul anilor, Bankman-Fried, care a preferat o garderobă de tricouri și pantaloni scurți, a strâns aproape 2 miliarde de dolari de la investitori instituționali, potrivit The Block, o companie de servicii de informare specializată în active digitale. Printre aceștia s-au numărat Tiger Global, un fond de investiții din New York, Sequoia Capital din Menlo Park, California, și Temasek, un fond global de investiții din Singapore cu active de aproximativ 300 de miliarde de dolari. Un purtător de cuvânt al Tiger Global a refuzat să comenteze; Temasek nu a răspuns la o solicitare prin e-mail, iar Sequoia a postat pe Twitter, miercuri târziu, o notă către investitori în care spunea că și-a redus la zero investiția de 150 de milioane de dolari în FTX.
La începutul anului 2022, SBF și FTX erau în plină ascensiune. Compania lui SBF era evaluată la 32 de miliarde de dolari.
FTX și Bankman-Fried au făcut lobby pe lângă persoane și proiecte de profil înalt. Vedeta fotbalului american, Tom Brady și soția sa de atunci, supermodelul Gisele Bündchen, au devenit ambasadori ai FTX și se pare că au primit acțiuni în cadrul companiei. În iunie 2021, compania a anunțat un acord cu Liga americană de Baseball care a plasat logo-ul FTX pe toate uniformele arbitrilor.
O prezentare de vânzări a companiei pentru potențialii investitori la începutul acestui an a evidențiat aceste eforturi.
“FTX are un brand de top în industrie, susținut de unele dintre cele mai de încredere figuri publice, inclusiv Tom Brady, MLB, Gisele Bundchen, Stephen Curry și Miami Heat, și susținut de un set de investitori de top în industrie”, se lăuda documentul, obținut de NBC News. “FTX are cel mai curat brand din domeniul cripto”, se mai arată în document.
Dar piața criptografică nu beneficiază de protecția sau de transparența prețurilor de pe piețele bursiere cotate, de exemplu. FTX și Alameda, în calitate de bursă criptografică majoră și formator de piață, au atras dezvoltatorii de cripto-monede să își listeze proiectele pentru tranzacționare.
Unul dintre aceștia a fost Hussein Faraj, directorul executiv al NuGenesis, o companie australiană de blockchain. Faraj, un arhitect de sistem de ledgering descentralizat și expert în criminalistică blockchain, a încheiat un acord în 2022 cu Alameda pentru a sprijini lansarea NuCoin, un proiect criptografic la care el și partenerii săi au lucrat.
Alameda s-a prezentat ca un partener pentru fondatorii NuCoin, a declarat Faraj, un formator de piață care ar ajuta NuCoin să câștige tracțiune cu investitorii de pe piața cripto.
“Creatorul de piață este o persoană care vine în sprijinul tău”, a spus Faraj. “La începutul oricărui proiect, în prima lună, veți avea nevoie de sprijin.”
Pentru a obține acest sprijin, arată un contract analizat de NBC News, NuGenesis a fost de acord să împrumute Alameda 200 de milioane de NuCoins timp de doi ani. La sfârșitul perioadei, Alameda urma fie să returneze monedele către NuGenesis, fie să le cumpere de la aceasta la prețul de 38 de cenți fiecare.
Faraj se aștepta ca Alameda să susțină prețul NuCoin, așa cum prevedea acordul cu Alameda.
În schimb, Faraj a declarat că, într-o perioadă scurtă de timp, Alameda a aruncat pe piață un număr mare de monede la un preț scăzut.
În același timp, Faraj a spus că, atunci când a încercat să cumpere NuCoin pentru a contracara presiunea de vânzare, Alameda a împiedicat NuGenesis să facă acest lucru, distrugând efectiv încrederea în proiect.
“Prin schimburile sale, el a împiedicat cumpărătorii autentici – inclusiv pe noi – să restabilească prețul”, a spus Faraj despre Bankman-Fried. Faraj a declarat că Alameda i-a confirmat ulterior lui NuGenesis că acesta a aruncat pe piață 800.000 de NuCoins.
Atunci când NuGenesis a amenințat că va da în judecată FTX, aceasta s-a oferit să plătească 600.000 de dolari pentru a ajunge la o înțelegere, potrivit unui e-mail trimis lui Faraj de Alameda și analizat de NBC News.
“Acest lucru reprezintă un câștig neașteptat pentru dumneavoastră, dar vrem să punem capăt acestei dispute și să nu mai auzim de dumneavoastră”, se arată în e-mail. Oferta a fost refuzată.
Afirmațiile lui Faraj au fost confirmate de partenerul său.
Pe fondul prăbușirii FTX, Armstrong, creatorul Bitboy Crypto, a declarat: “Fiecare inamic pe care SBF l-a avut vreodată a luat legătura cu mine”.
În căutarea unei “baze de vânzare cu amănuntul
La începutul acestui an, când FTX era în plină ascensiune, a avut “o slăbiciune majoră”, se arată în documentul de prezentare a investitorilor. Trebuia să crească numărul de investitori individuali care folosesc bursa sa. FTX avea 150.000 de utilizatori lunari pentru tranzacționare și 5 milioane de utilizatori înregistrați, aproximativ 3% din baza de utilizatori a concurenților săi mai mari.
“Putem și vom continua să creștem în continuare baza noastră de utilizatori, atât organic, cât și prin publicitate plătită”, se arată în document. “Dar ar fi foarte bine să atragem acești utilizatori mult mai rapid”.
Experiența lui Dave Mastrianni, un fost pasionat de cripto, care este un designer web și artist pensionar din Baton Rouge, Louisiana, indică ce i se poate întâmpla unui investitor individual încrezător, care a urmat exemplul lui Bankman-Fried pe piețele cripto.
Lui Mastrianni, în vârstă de 64 de ani, care a devenit invalid în timpul antrenamentului de bază ca pușcaș marin al SUA în Parris Island, i-a plăcut ceea ce a auzit despre cripto și în 2019 a început să investească banii pe care îi economisise.
Una dintre investițiile sale a fost un token cripto promovat de Bankman-Fried numit Cover Protocol. Mastrianni a luat aproximativ 10.000 de dolari și a cumpărat acest token în 2020, a spus el.
“Dacă ai o bursă precum FTX și ești acționezi global, oamenii cred că ești o persoană integră”, a spus el. “Am ajuns să cumpăr pentru că numele lui Sam era pe el”.
Tokenul a luat avânt după ce Mastrianni a cumpărat, dar când a încercat să încaseze banii, a spus că nu a reușit să își execute tranzacția. A apărut un mesaj care spunea: “Lichiditate insuficientă pentru această tranzacție”, a spus el.
“Am încercat să vând atunci când aveam 300.000 și 400.000 de dolari”, a spus el.
În curând, tokenul s-a prăbușit, ștergându-i toate profiturile pe hârtie.
Mastrianni a descris ceea ce i s-a întâmplat ca fiind o schemă de tip pump-and-dump, iar acuzațiile sale sunt similare cu cele din procesul din 2019, care i-a acuzat pe FTX, Alameda și Bankman-Fried că au desfășurat astfel de scheme pentru a induce în eroare și a profita de pe urma participanților pe piața criptografică.
La 13 octombrie 2020, Mastrianni a trimis un e-mail către FTX în care a întrebat despre rolul lui Bankman-Fried în calitate de consilier pentru tokenul falimentar, potrivit unui e-mail analizat de NBC News. A doua zi, Dan Friedberg, directorul de reglementare al FTX, a răspuns, cerându-i lui Mastrianni să discute problemele sale în cadrul unui apel.
Când au vorbit, Mastrianni a spus că a încercat să vorbească despre recuperarea pierderilor sale, dar Friedberg a îndreptat conversația într-o altă direcție: i-a oferit un loc de muncă la FTX ca și consultant în design grafic, creând opere de artă care ar putea fi vândute ca token-uri ne-fungibile sau NFT.
“I-am spus: “Sam a fost implicat într-un pump and dump”, și-a amintit Mastrianni. “El a spus: “Nu vom vorbi despre asta, vom vorbi despre faptul că ești consilier la FTX”.”
În același timp, Friedberg i-a trimis un contract de angajare pe care să îl semneze și s-a oferit să îl plătească cu un bitcoin pentru 30 de zile de muncă. Dar acordul, pe care NBC News l-a analizat, conținea un text în care se preciza că Mastrianni recunoștea că FTX, Alameda și afiliații săi nu sunt responsabili pentru pierderile sale în Cover Protocol sau în alte investiții criptografice. Încă supărat din cauza pierderilor sale, Mastrianni a declarat că a refuzat să semneze.
Apoi, în aprilie 2021, el a acceptat contractul, primind un bitcoin de la FTX.
El a început să creeze desene pentru companie, așa cum promisese, dar a spus că FTX nu i-a acceptat lucrările. El spune că nu a mai auzit nimic de la companie până când Friedberg i-a trimis un e-mail în iulie 2021, analizat de NBC News, în care spunea că “plata în bitcoin a fost în primul rând pentru renunțarea ta la toate pretențiile”.
Friedberg nu a returnat un e-mail în care a solicitat un comentariu.
“M-au tras pe sfoară, încercând să mă entuziasmeze cu privire la funcția de consilier”, a spus Mastrianni. “Dar adevărul este că totul a fost o fraudă.”
În timp ce urca pe culmile succesului, ajungând chiar la statutul de multimiliardar, Bankman-Fried le-a spus clar intervievaților că plănuia să își doneze întreaga avere. Potrivit unui profil publicat în luna mai în The New York Times, el a spus că a crezut în ceea ce se numește “‘a câștiga pentru a dărui’ – un model în care cei care fac binele se dedică unor cariere lucrative, urmărind să câștige cât mai mult posibil înainte de a o dărui”.
“Scopul meu este să am impact”, a declarat el unui intervievator de la Forbes. Se pare că regele criptografiei și-a îndeplinit dorința.
Îți recomandăm:
cuvinte cheie: sbf ftx
